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Der Staat interessiert sich stets für dein Vermögen und du solltest dir überlegen, ob dir das so recht ist in der aktuellen Zeit.

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Falls nicht, hast du Glück, wir sprechen heute nämlich darüber, wie du dein Geld vor dem Staat schützen kannst - auf legale Art und Weise selbstverständlich.

Das Bankgeheimnis ist abgeschafft und Informationen zu deinen Bankdaten werden auch über Landesgrenzen hinweg übermittelt. Dies geschieht nicht nur in Einzelfällen, sondern routinemäßig. Somit sind deine Vermögenswerte vor den Augen und Händen es Staates nicht mehr geschützt.

Tatsächlich sind über 100 Staaten bereits im organisierten Informationsverrat auf globaler Ebene verwickelt. Grundlage ist der Common Reporting Standard (CRS), der von den Mitgliedsstaaten der Organisation für wirtschaftliche Zusammenarbeit und Entwicklung (OECD) 2014 in Form einer internationalen Vereinbarung initiiert wurde.

Auch im Schließfach einer Bank sind deine Vermögenswerte nicht mehr vor staatlicher Schnüffelei geschützt: Viele Banken protokollieren mittlerweile genau, wann du zu deinem Tresorschließfach Zutritt erhältst. Und im Erbfall erfolgt automatisch eine Meldung an die Behörden.

Vermögensschutz in der Krise, wie Geld anlegen?

Bankenkrisen, Wirtschaftskrisen oder Kriege führen der Geschichte nach immer wieder zu Enteignungen. Während einer Krise machen sich viele Anleger zurecht Sorgen um die Sicherheit ihres Vermögens, denn die Ereignisse haben große Auswirkungen.

Direkte Effekte sind zwar auf dem Geldmarkt am schnellsten zu beobachten, wirken sich aber mit der Zeit auch auf alltägliche Anleger aus. Aus diesem Grund fragen sich viele Sparer, wie sie ihre Finanzen nicht nur in Krisenzeiten schützen, sondern sich davor absichern können.

Mitten in einer Krise ist es oft schwierig, sein Vermögen zu schützen und meist schon zu spät. Da Banken und Politiker eng zusammenarbeiten und in Bezug auf die Bevölkerung die gegenteilige Position einnehmen, lässt sich bereits erahnen, wer als Kostenträger herhalten darf. Die Kosten von Bankenpleiten an den Steuerzahler weiterzugeben, zeigt diesen Trend bereits sehr treffend.

So kannst du deine Finanzen im Falle einer Enteignung schützen

• Investiere international außerhalb der EU, wo EU-Beamte nicht so einfach hinkommen.

• Edelmetalle sind ein exzellenter Schutz vor Enteignung. Achte jedoch darauf, sie nicht-registriert zu kaufen und nicht bei einer Bank zu lagern.

• Generell werden Immobilien in solchen Zeiten sehr schnell durch Sondersteuern und Zwangshypotheken enteignet (wie das Vorreiterland Griechenland bereits zeigt). Vermeide also eine Übergewichtung von Immobilien, und wenn du diesbezüglich übergewichtet bist, ziehe in Betracht, Immobilien auf andere Länder zu verteilen. In der aktuell überhitzten Marktlage kann es auch Sinn ergeben, Gewinne aus den Immobiliengeschäften mitzunehmen und auf andere Asset-Klassen zu streuen.

• Bankguthaben ggf. auf mehreren Konten halte.

• Streue deine Anlagen (Edelmetalle, Cash, Immobilien, Aktien, Rohstoffe auf unterschiedliche Länder).

• Hab immer Bargeld zur Verfügung, für den Fall der Fälle. Auch Edelmetalle in physischer Form zu Hause sind ebenfalls eine sehr gute Idee.

• Eröffne ein Konto bei einer ausländischen Bank außerhalb der EU. Die Schweiz dürfte für Deutschland (und Österreich) nicht mehr sicher sein, da der Staat „eingreifen“ kann. Mit dem auf den ersten Blick vernünftig klingenden Kampf gegen Terrorismus und Geldwäsche wird die Bevölkerung zunehmend ihrer Selbstbestimmung beraubt. Unter diesem Vorwand kann der Staat jederzeit in dein Geld und deine Finanzen eingreifen.

Deine Vermögenswerte identifizieren

Pfändungen, Sanktionen oder Strafen: Es gibt viele Gründe, Privatvermögen zu schützen. Generell ist es sinnvoll, bei der Auswahl von Assets die für dich passenden Vermögenswerte zu identifizieren und auf das große Ganze zu schauen.

Das bedeutet auch, sich zu verdeutlichen, dass es sich bei den Risiken nicht nur um Banken- oder Wirtschaftsprobleme handelt. Damit können ebenso private Haftungsrisiken oder Rechtsbrüche des Staates verbunden sein, die zu Vermögensverlusten führen können. Daher ist es wichtig, eine Bestandsaufnahme des vorhandenen Vermögens vorzunehmen und zu überlegen, wie das bestehende Kapital am besten geschützt und sogar vermehrt werden kann. Wer hier gerade im Hinblick auf Vermögensschutz überfordert ist, kann sich professionelle Hilfe holen (Wichtige Notiz: Damit meinen wir NICHT den Bankberater).

Der Plan, sich gegen staatliche Eingriffe, Währungsabwertung und Inflation zu geringen Kosten mit Sachwerten abzusichern, klingt vorerst sinnvoll. Sparer sollten jedoch vernünftige Alternativen identifizieren, mit denen sie sich ohne übermäßigen Aufwand oder Risiken schützen können.

Die Deutschen halten derzeit sehr viel Kapital in verzinslichen Wertpapieren, die eigentlich nur Rückzahlungsversprechen von Unternehmen, Banken oder Regierungen sind. Investoren müssen davon zumindest einen Teil in Sachwerte umwandeln, um wieder sinnvoll ihr Geld zu investieren. Dafür eignen sich Sachwerte wie Gold, Immobilien, Whisky, Diamanten und noch viele mehr.

Die besten und sichersten Geldanlagen verraten wir übrigens in unserem exklusiven Geldtraining.

Silbermünzen als liquides Zahlungsmittel

Grundsätzlich ist es sinnvoll, einen Teil des Vermögens in physischen Edelmetallen wie und Silber aufzubewahren, auf die man jederzeit zugreifen kann. Münzen sind Barren gegenüber zu bevorzugen, da sie im Ernstfall schneller gestückelt werden können und dadurch praktischer einsetzbar sind.

Silbermünzen haben sich in Zeiten rasanter Inflation hervorragend für den täglichen Bedarf bewährt. In vergangenen großen Krisen konnte man immer Getreide, Kartoffeln oder Schinken mit lokalen Bauern handeln. Das helle Metall ist erschwinglich und hat auch in Zukunft massives Kurspotenzial.

Wenn die Inflation wirklich anzieht, könnten Silbermünzen durchaus auch zum gemeinsamen Zahlungsmittel werden. Wer im Notfall flüssig sein möchte, sollte immer ein paar vorrätig haben. Das Edelmetall ist weltweit gefragt und akzeptiert.

Gold: wie Geld anlegen und welchen Anteil am Vermögen?

Unsere Meinung: Je nach Risikopräferenz 5 bis 30 Prozent. Seit jeher nutzen Sparer Gold als Ersatzwährung, insbesondere in Krisenzeiten. Gold ist transportabel, praktisch unzerstörbar und kann überall schnell in das jeweilige Finanzmittel umgewandelt werden.

Auch wenn immer wieder ein Scheitern droht, Gold verliert nie an Wert. Daher eignet sich das Metall gerade in Zeiten, in denen manche Fiat-Währungen an Glaubwürdigkeit verlieren, als Versicherung für den Ernstfall.

Wer Goldbarren kauft, sollte sich unbedingt mit dem richtigen Händler auseinandersetzen. Kaufe Edelmetalle niemals bei der Bank und auch nicht aus unseriösen Quellen.

Der Vorteil von physischem Gold: Im Gegensatz zu Silber muss der Anleger keine Mehrwertsteuer zahlen. Das gilt auch für gängige Münzen wie den südafrikanischen Krüger Rand. Die Abgeltungsteuer auf Kursgewinne (25 Prozent) entfällt, wenn Anleger ihre Schätze länger als ein Jahr halten. Um dies nachweisen zu können, müssen sie die Kaufbelege aufbewahren.

Wie du dein Vermögen schützen kannst

Die Anzeichen einer steigenden Geldentwertung sind klar erkennbar, aber die Zentralbanken werden nicht handeln. Jeder ist also aufgerufen, sein eigenes Kapital zu schützen.

Wie kann ich also mein Kapital schützen und sicher Geld anlegen? Vermögensaufbau in einer Krise ist auch mit alternativen Sachwerten möglich.

Erstens ist Diversifikation beim Geldanlegen wichtig. Indem wir nicht alles auf eine Karte setzen, vermeiden wir das Risiko, sich zu sehr auf eine bestimmte Investition zu verlassen. Du kannst folgendermaßen dein Geld investieren.

So wie du Anteile in verschiedenen Währungen, Regionen, Branchen hältst, kannst du auch in alternative Anlagen wie Kunst, Gold, Immobilien, Wein und mehr aufteilen. Genau das machen Vermögensverwalter mit dem Besitz ihrer reichen Kunden.

Das größte Investment zu Beginn ist das in deine finanzielle Bildung. Dein Geld ist Chef(innen)-Sache und je besser du dich damit auskennst, desto mehr Finanzielle Freiheit wirst du in dein Leben ziehen.

Das zweite Zauberwort heißt Inflationsschutz. Jedes Jahr ist dein Kapital rund 2 bis aktuell 8 Prozent weniger wert, wenn du es auf der Bank lässt. Das bedeutet einen Kaufwertverlust von fast 30 % innerhalb von 3-5 Jahren.

Sachanlagen, die durch die Mathematik oder Natur begrenzt sind, sind ein perfekter Wertspeicher für dein Vermögen. Sie verlieren nicht an Wert und bringen teilweise sogar noch eine eigene Wertsteigerung mit sich.

Dies ist zum Teil der Grund, warum die Reichen im Vergleich zur Mittelschicht immer reicher werden.

Das dritte Zauberwort ist: Rezessionsschutz. Wenn die Wirtschaft langsamer wächst oder sogar schrumpft, tun dies auch Löhne, Nachfrage und Aktienkurse. Alternative Anlagen bleiben jedoch weitgehend unberührt.

Kann man sein Geld vor dem Staat verstecken?

Immer mehr Sparer, die von Staats- oder Finanzkrisen und Negativzinsen frustriert sind, setzen auf Gold, Bargeld, Schmuck oder Edelsteine, um ihr Geld sicher anlegen zu können und das Vermögen zu schützen.

Solche materiellen Vermögenswerte müssen irgendwo sicher gelagert werden. Da viele die eigenen vier Wände für zu unsicher halten, bleibt nur noch das Tresorschließfach, das gefragter ist denn je.

Fatal ist nur, dass immer mehr Bankhäuser mit Tresoren schließen. Das bedeutet, dass nicht jeder, der einen Tresor für seine Vermögenswerte haben möchte, auch eine Möglichkeit bekommt. Derzeit suchen viele Menschen händeringend nach einer Alternative zur sicheren Aufbewahrung ihres Geldes.

In jedem Fall benötigst du einen Schließfachanbieter, der außerhalb des Bankensystems einschließlich staatlicher Auflagen und Einschränkungen für dich tätig werden kann. Dabei handelt es sich um bankenunabhängige Anbieter, wie z. B. Werttresor-Anbieter, die vermögenden Menschen ein Tresorschließfach weiterhin anbieten. Denn sie sind im Gegensatz zu Bankhäusern nicht verpflichtet, jederzeit Informationen an staatliche Stellen zu übermitteln. Als Kunde hast du das ausschließliche Verfügungsrecht über den Tresor und die darin verwahrten Werte.

In einem Tresor sind deine Vermögenswerte gut versteckt und optimal vor ungebetenen Menschen geschützt. Für einen bankenunabhängigen Tresoranbieter ist Datenschutz nicht nur ein Geschäftsmodell, sondern sogar Ehrensache. Schließlich hängt sein Ruf davon ab, wie erfolgreich er die Privatsphäre seiner Kunden schützt.

Auch Investments in anderen Ländern sind ein sehr guter Schutz, um sein Vermögen vor dem Fiskus in Sicherheit zu bringen.

Die aktuell weltweite Schuldenorgie erhöht das Risiko, dass der Staat in dein Vermögen eingreift, dramatisch. Die Deutschen müssen mehr Sachwerte wie Rohstoffe oder Gold kaufen, um ihre Ersparnisse zu erhalten.

Für viele Investoren sind Grundstücke ein super Vehikel, um Geld in Sicherheit zu bringen. Besonders in Ländern wie Paraguay sind die Immobilien- und Grundstückspreise aktuell noch sehr attraktiv und man kann auch schon für einen kleineren Betrag die ersten Investments starten.

Wenn du dich hierzu genauer informieren willst, schau dir am besten einfach unsere Investorenreisen an, die wir regelmäßig organisieren.

In Deutschland ist es mittlerweile sehr schwer geworden, Grundstücke und Immobilien zu einem fairen Preis zu bekommen. Als Anfänger solltest du aktuell eher die Finger davonlassen.


Vermögensschutz - Bankkonten

Das Thema Auslandskonten ist eines der gefragtesten in unserer Community. Hier gibt es jedoch einige Mythen, die vorab aus dem Weg geräumt werden sollten.

Zuerst einmal ist es wichtig zu erwähnen, dass Auslandskonten an sich nicht illegal sind. Du darfst Konten in anderen Ländern führen – auch im EU-Ausland.

Was jedoch nicht möglich ist, ist durch das Auslandskonto Steuern zu sparen. Egal, wo sich das Konto befindet, du musst dein Einkommen (insofern du in Deutschland steuerpflichtig bist) in Deutschland rechtmäßig versteuern.

Falls dich das Thema interessiert, schau dir gerne unsere Auslandskonten-Fallstudie dazu an. Hier analysieren wir verschiedene Anbieter und zeigen dir, welche Länder wirklich interessant bzw. überhaupt möglich sind.

Auswanderung als Vermögensschutzstrategie kommt auch für immer mehr Deutsche infrage. Mit einem Anteil von 67 Prozent (N TV) würden zwei Drittel der jungen Menschen im Alter von 18 bis 24 Jahren gerne längere Zeit außerhalb Deutschlands leben. Bislang möchte jedoch nur jeder Zehnte dieser Altersgruppe dauerhaft auswandern.

Von den über 55-Jährigen würden 54 % gerne im Ausland leben und ein Viertel dieser Altersgruppe würde gerne für einen dauerhaften Aufenthalt auswandern.

Besonders in unserer Community gibt es viele freiheitsliebende Menschen, die sich für Paraguay und andere Länder interessieren.

Dafür gibt es viele Gründe: Einerseits ist die Hoffnung auf ein ruhigeres und weniger stressiges Leben für Deutsche der wichtigste Auswanderungsgrund. Aber auch eine höhere Lebensqualität, geringere Kosten, besseres Wetter und der Wunsch der negativen Atmosphäre in Deutschland zu entfliehen, werden als Gründe genannt.

Zusammenfassung

Der staatliche Zugriff auf unsere Finanzen betrifft alle Arten von Vermögenswerten und beunruhigt viele Menschen. Denn egal, ob die Summe klein oder groß ist, durch den staatlichen Zugriff bleibt den Menschen am Ende weniger Geld.

Wer sein Vermögen langfristig schützen und erhalten will, sollte mit einer angemessenen Vermögenssicherung bei guter Rendite zumindest die Inflation ausgleichen können.

Hier sind zum Beispiel Sachwerte wie Gold, Silber, Unternehmensbeteiligungen oder Immobilien als Absicherung gegen Inflation und damit auch als Vermögensschutz in Betracht zu ziehen.

Edelmetalle sind grundsätzlich immer ein guter Weg, um sein Vermögen zu schützen. Beim Kauf und der Lagerung gibt es ein paar wichtige Punkte zu beachten, jedoch sollten sie in keinem Portfolio fehlen.

Sei dir bewusst, dass der aktuelle Preis immer variieren kann und du kurzfristig auch Buchverluste erleiden kannst. Wenn du jedoch nicht unter dem eingekauften Preis wieder verkaufst, sind diese saisonalen Schwankungen nicht wichtig.

Wenn staatliche Sanktionen den Zugang zu Konten und Depots blockieren, werden Gold und Silber ein gefragtes Zahlungsmittel werden. Besonders in Zeiten der Inflation sind sie ein hervorragender Wertspeicher.

Wenn du zumindest einen Teil deines Vermögens vor dem Staat absichern willst, solltest du eine Investition in Sachwerte vorziehen und diese sicher lagern. Entweder direkt bei dir zu Hause oder bei einem externen Anbieter deiner Wahl.

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